BMO vai receber taxa de US $ 1 bilhão após perder processo Ponzi dos EUA

Pessoas atravessam a rua em frente ao prédio do Banco de Montreal em Toronto na terça-feira, 29 de agosto de 2017. O Banco de Montreal está cortando empregos em sua divisão de mercados financeiros.THE CANADIAN PRESS/Doug IvesDoug Ives/The Canadian Press

Um júri em um tribunal de falências de Minnesota considerou a filial americana do Bank of Montreal BMO-T responsável por US$ 564 milhões em danos em um processo relacionado a um dos maiores esquemas Ponzi da história, e o banco receberá uma cobrança de US$ 1,1 bilhão enquanto se prepara para apelar da decisão.

Em um veredicto na terça-feira, o júri considerou o BMO Harris Bank NA – subsidiária da BMO nos EUA – responsável por “cumplicidade na violação do dever fiduciário”, de acordo com um documento judicial.

Ela concedeu US$ 484 milhões em indenizações compensatórias e quase US$ 80 milhões em danos punitivos em favor do administrador judicial no processo de falência das empresas controladas por Thomas Joseph Petters, que foi condenado em 2008 por liderar uma fraude de quase US$ 2 bilhões e foi cliente de um banco posteriormente adquirido pelo BMO.

O administrador está tentando recuperar dinheiro para as vítimas da fraude. Os danos compensatórios totalizaram cerca de um quarto dos US$ 1,9 bilhão solicitados pelo administrador.

A cobrança de US$ 1,1 bilhão da BMO inclui pagamentos de juros que ela pode ter que pagar no julgamento. O valor exato será decidido posteriormente por um juiz.

O júri considerou a BMO não responsável por outras três acusações, incluindo supostas violações do dever fiduciário, bem como cumplicidade em fraude.

BMO disse em um afirmação escrita que está desiludida com a decisão, “que não é suportada pela evidência ou pela lei”, e que o banco “pretende seguir todas as opções legais disponíveis, incluindo recorrer do veredicto do júri e da sentença”. O banco também disse que, sob os termos de um acordo anterior em outro caso relacionado a Petters, “o BMO Harris tem o direito de recuperar aproximadamente 21% de qualquer valor que pague ao administrador”.

“Estamos satisfeitos por termos fortes motivos para apelar”, disse o comunicado.

O processo começou em 2012 e alegou que o Marshall and Ilsley Bank, sediado em Milwaukee, que a BMO adquiriu em 2011, e um banco sucessor facilitaram um esquema Ponzi liderado por Petters entre 1999 e 2008. Foi revelado que Petters administrou US$ 1,9 bilhões de fraudes em um período de 15 anos – na época o maior esquema Ponzi da história, mas depois superado por uma fraude liderada por Bernie Madoff. O Sr. Petters foi condenado e sentenciado a 50 anos de prisão federal.

Como queixoso no processo, o administrador argumentou que a M&I facilitou o esquema Ponzi, aguardando enquanto Petters movimentava dezenas de milhões de dólares dentro e fora de suas contas pessoais e comerciais. O padrão de movimentação de dinheiro era completamente inconsistente com o que a M&I considerava ser o modelo de negócios das empresas de Petters, alegou o administrador no processo.

Michael Collyard, advogado da Robins Kaplan LLP que atua em nome do administrador, disse que também buscaria juros de pré-julgamento que poderiam elevar o prêmio total para mais de US$ 1 bilhão se seus argumentos fossem bem-sucedidos. O Sr. Collyard pretende cobrar 10% de juros anuais, o que, segundo ele, é permitido pela lei de Minnesota.

Como resultado, o BMO registrará uma provisão de US$ 1,12 bilhão, que inclui potenciais juros pré-julgamento, bem como possíveis recuperações, resultando em um encargo após impostos de US$ 830 milhões a ser registrado quando o banco emitir suas demonstrações financeiras para o quarto trimestre. resultados deste mês.

“Estamos extremamente satisfeitos com a decisão do júri de responsabilizar o BMO Harris Bank por seu papel”, disse Collyard em comunicado enviado por e-mail. “Este é um resultado fantástico para a confiança que está buscando a recuperação de pessoas que perderam dinheiro nesta fraude.”

Collyard também disse acreditar que o prêmio foi o maior em um caso civil na história de Minnesota.

BMO foi a julgamento no mês passado após ser sancionado por um juiz por destruir intencionalmente e não preservar evidências.

A juíza Kathleen Sanberg decidiu em julho de 2019 que a M&I destruiu fitas de backup de computador em 2010 e 2011 que provavelmente continham documentos e memorandos enviados entre seus banqueiros e Petters. Em 2014, os funcionários do BMO Harris Bank encontraram fitas que podem conter evidências – mas depois disseram falsamente ao tribunal que todas as fitas estavam faltando, disse o juiz.

O BMO Harris Bank, disse o juiz, “não foi direto e lutou contra a descoberta a cada passo… mentiu para este tribunal e tentou esconder evidências em várias ocasiões”.

Sua decisão permitiu que o júri ouvisse sobre a destruição de provas.